БАНК РОССИИ


Издания Банка России

Пресс-релизы

Размещен перечень респондентов федерального статистического наблюдения по статистике внешнего сектора (25.09.2020) (Fri, 25 Sep 2020)
На сайте Банка России опубликован актуализированный перечень организаций, обязанных в 2020 году ежеквартально предоставлять статистическую отчетность по следующим формам федерального статистического наблюдения: № 1-ПИ «Сведения об остатках и потоках прямых инвестиций в Российскую Федерацию из-за рубежа и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж», № 1-ИЦБ «Портфельные инвестиции в иностранные ценные бумаги», № 1-АРЕНДА «Сведения о долговых обязательствах перед нерезидентами по договорам аренды», № 1-ПОЕЗДКИ «Сведения о деятельности туроператора в области въездного и выездного туризма», № 1-РОУМИНГ «Сведения об абонентах оператора подвижной радиотелефонной связи, находившихся в международном роуминге», № 1-МЕД «Сведения об осуществлении медицинской деятельности в отношении нерезидентов», № 3-ТРАНСПОРТ «Сведения о вспомогательных и дополнительных транспортных услугах и сопутствующих транспортным услугам операциях по договорам, заключенным с нерезидентами». Перечень организаций, обязанных ежеквартально предоставлять статистическую отчетность по формам федерального статистического наблюдения № 1-ТРАНСПОРТ «Сведения об оказанных нерезидентам услугах грузовых и пассажирских перевозок» и № 2-ТРАНСПОРТ «Сведения об услугах грузовых и пассажирских перевозок, оказанных нерезидентами», не изменился. Перечень публикуется в соответствии с Указанием Банка России от 25 ноября 2019 года № 5328-У.
>> Read More

Установлены уровни кредитного рейтинга для целей размещения средств пенсионных резервов (25.09.2020) (Fri, 25 Sep 2020)
Совет директоров Банка России на заседании 18 сентября 2020 года в целях применения Указания Банка России от 5 декабря 2019 года № 5343-У «О требованиях по формированию состава и структуры пенсионных резервов» (далее — Указание) принял решение: 1. В целях применения абзацев третьего и восьмого подпункта 1.1.1 пункта 1.1 Указания установить для кредитной организации (за исключением кредитной организации, в которой размещен субординированный депозит) следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства АО «Эксперт РА» (далее — АО «Эксперт РА») либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства АКРА (АО) (далее — АКРА (АО). 2. В целях применения абзацев третьего и восьмого подпункта 1.1.1 пункта 1.1 Указания установить для кредитной организации, в которой размещен субординированный депозит, следующие уровни кредитного рейтинга: «ruAAA» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «AAA(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). 3. В целях применения абзацев второго и четвертого подпункта 1.1.3 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента облигаций (за исключением облигаций кредитных организаций и облигаций с ипотечным покрытием, эмитентами которых являются ипотечные агенты) следующие уровни кредитного рейтинга: «ruВВВ+» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «BBB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). Установить для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruВВВ+» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «BBB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из кредитных рейтинговых агентств Fitch Ratings, S&P Global Ratings, Moody’s Investors Service (далее — иностранные кредитные рейтинговые агентства), сниженный на три ступени. 4. В целях применения абзацев второго и четвертого подпункта 1.1.3 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента облигаций кредитных организаций следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). Установить для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на две ступени. 5. В целях применения абзаца второго подпункта 1.1.3 пункта 1.1 Указания установить для выпуска облигаций с ипотечным покрытием, эмитентами которых являются ипотечные агенты, следующие уровни кредитного рейтинга: «ruAAA.sf» по национальной рейтинговой шкале АО  «Эксперт РА» для Российской Федерации, применяемой для присвоения кредитных рейтингов инструментам структурированного финансирования, либо «AAA(ru.sf)» по национальной рейтинговой шкале сектора структурированного финансирования для Российской Федерации АКРА (АО). Установить для эмитента указанных облигаций, а также для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruAAA» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «AAA(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств. 6. В целях применения абзацев третьего и пятого подпункта 1.1.3 пункта 1.1 Указания установить для выпуска облигаций (за исключением облигаций с ипотечным покрытием, эмитентами которых являются ипотечные агенты) следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A‑(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). Установить для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на две ступени. 7. В целях применения абзаца третьего подпункта 1.1.3 пункта 1.1 Указания установить для выпуска облигаций с ипотечным покрытием, эмитентами которых являются ипотечные агенты, следующие уровни кредитного рейтинга: «ruAAA.sf» по национальной рейтинговой шкале АО  «Эксперт РА» для Российской Федерации, применяемой для присвоения кредитных рейтингов инструментам структурированного финансирования, либо «AAA(ru.sf)» по национальной рейтинговой шкале сектора структурированного финансирования для Российской Федерации АКРА (АО). Установить для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruAAA» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «AAA(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств. 8. В целях применения подпункта 1.1.4 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента облигаций следующие уровни кредитного рейтинга: суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на три ступени. 9. В целях применения подпункта 1.1.5 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента ценных бумаг следующие уровни кредитного рейтинга: суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на три ступени. 10. В целях применения абзаца второго подпункта 1.1.6 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента облигаций (за исключением облигаций иностранных банков), а также для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruВВВ+» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «BBB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на три ступени. 11. В целях применения абзаца второго подпункта 1.1.6 пункта 1.1 Указания установить для выпуска и эмитента облигаций иностранных банков, а также для поручителя (гаранта) по указанным облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на две ступени. 12. В целях применения абзаца третьего подпункта 1.1.6 пункта 1.1 Указания установить для выпуска облигаций, а также для поручителя (гаранта) по облигациям следующие уровни кредитного рейтинга: российские объекты рейтинга — «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО); иностранные объекты рейтинга — суверенный кредитный рейтинг Российской Федерации в соответствующей валюте по международной рейтинговой шкале хотя бы одного из иностранных кредитных рейтинговых агентств, сниженный на две ступени. 13. В целях применения подпункта 1.1.13 пункта 1.1 Указания установить для центрального контрагента следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). 14. В целях применения подпункта 1.1.16 пункта 1.1 Указания установить для страховой организации следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA-» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). 15. В целях применения подпункта 2.1.15 пункта 2.1 Указания установить для эмитента акций следующие уровни кредитного рейтинга: «ruA‑» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА» либо «A-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО). 16. Использовать для целей настоящего решения следующие виды долгосрочных кредитных рейтингов иностранных кредитных рейтинговых агентств: Fitch Ratings — рейтинг дефолта эмитента (Issuer Default Rating), рейтинг финансовых обязательств корпоративных эмитентов (Corporate Finance Obligations), долгосрочный рейтинг сделок структурированного и проектного финансирования, а также в сфере государственных финансов (Long-term rating of structured finance, project finance and public finance obligations); S&P Global Ratings — кредитный рейтинг эмитента (Issuer Credit Rating), долгосрочный кредитный рейтинг долгового обязательства (Long-Term Issue Credit Rating); Moody’s Investors Service — рейтинг эмитента (Issuer Rating), корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating), рейтинг эмитента ценных бумаг структурированного финансирования (Structured Finance Issuer Rating), рейтинг долгосрочных долговых обязательств корпоративных эмитентов (Long-Term Corporate Obligation Rating), долгосрочный рейтинг структурированного финансирования (Structured Finance Long-Term Rating), рейтинг банковского депозита (Bank Deposit Rating). Корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating) применяется в отношении лица только в случае, когда указанный рейтинг присвоен непосредственно данному лицу. 17. Использовать для целей настоящего решения следующие виды кредитных рейтингов АО «Эксперт РА» и АКРА (АО): АО «Эксперт РА» — кредитные рейтинги долговых инструментов, рейтинги кредитоспособности и рейтинги финансовой надежности страховых компаний, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, а также кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, применяемой для присвоения кредитных рейтингов инструментам структурированного финансирования. Рейтинги финансовой надежности страховых компаний применяются только для целей подпункта 1.1.16 пункта 1.1 Указания; АКРА (АО) — кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации или по национальной рейтинговой шкале сектора структурированного финансирования для Российской Федерации. 18. Понимать для целей настоящего решения под ступенью рейтинга его градацию, выраженную с помощью цифр и символов («+», «-», 1, 2, 3). 19. Применять настоящее решение с даты вступления в силу Указания.
>> Read More

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (25.09.2020) (Fri, 25 Sep 2020)
Результаты мониторинга в сентябре 2020 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: I декада  сентября — 4,41%; II декада  сентября — 4,40%. Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России. 1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации: — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются; — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу; — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.); — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.; — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками. Средняя максимальная процентная ставка рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций. 2 ПАО СБЕРБАНК (1481) — www.sberbank.ru, ПАО «СОВКОМБАНК» (963) — sovcombank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (3292) — www.raiffeisen.ru, БАНК ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (1978) — mkb.ru, АО «АЛЬФА-БАНК» (1326) — alfabank.ru, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (2209) — www.open.ru, ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (3251) — www.psbank.ru, АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (3349) — www.rshb.ru. Мониторинг проведен Департаментом обеспечения банковского надзора Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
>> Read More

Банк России выпускает в обращение памятную монету из драгоценного металла (25.09.2020) (Fri, 25 Sep 2020)
Банк России 28 сентября 2020 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Морозко» серии «Легенды и сказки народов России» (каталожный № 5111-0433). Серебряная монета (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант. На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2020 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте. На оборотной стороне монеты: изображена выполненная рельефом сцена из сказки «Морозко» на фоне выполненных в технике лазерного матирования стилизованных изображений леса, звезд и снежинок; по окружности имеются надписи, вверху: «ЛЕГЕНДЫ И СКАЗКИ НАРОДОВ РОССИИ», внизу слева: «МОРОЗКО». Боковая поверхность монеты рифленая. Монета изготовлена качеством «пруф». Тираж монеты — 7,0 тыс. штук. Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.
>> Read More

Банк России установил факты манипулирования рынком клиентами маркет-мейкеров на торгах ряда еврооблигаций (24.09.2020) (Thu, 24 Sep 2020)
Банк России установил факты манипулирования рынком клиентами профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые являлись участниками открытой программы маркет-мейкинга по ряду еврооблигаций, запущенной ПАО Московская Биржа (до 19.12.2016 — ЗАО «ФБ ММВБ»). Данная программа действовала с сентября 2015 года по апрель 2017 года и была призвана повысить доступность биржевых операций с еврооблигациями для розничных инвесторов. На протяжении всего периода функционирования данной маркет-мейкерской программы на рынках еврооблигаций устойчивые пары контрагентов — клиентов маркет-мейкеров совершали на рынках еврооблигаций согласованные операции, в результате которых был искажен объем торгов такими еврооблигациями. Такими парами являлись: GTCP TRADING LTD и GorTec Management Ltd, операции по счетам которых совершал торговый робот, разработанный Докучаевым Алексеем Сергеевичем для целей маркет-мейкинга; Чирков Михаил Юрьевич и Чирков Юрий Валерьевич, счетом которого управлял Чирков Михаил Юрьевич; IT INVEST FINANCIAL SOLUTIONS (CYPRUS) LTD и в разные периоды последовательно сменявшие друг друга АО «ММТБ», Хохрин Александр Витальевич, DA VINCI CAPITAL INVESTMENTS (CY) LTD. От имени АО «ММТБ» и Хохрина А.В. заявки на совершение сделок с еврооблигациями в торговую систему выставлял сотрудник АО «ИК «Ай Ти Инвест» (маркет-мейкера, клиентами которого являлись IT INVEST FINANCIAL SOLUTIONS (CYPRUS) LTD и его контрагенты), ведущий специалист отдела брокерских операций Тимощенко Иван Александрович. Полученная в ходе проверки информация свидетельствует, что Тимощенко И.А. самостоятельно определял временной момент и ценовой уровень выставления заявок от имени Хохрина А.В. и АО «ММТБ». Согласно законодательно установленным ограничениям, маркет-мейкерами могут быть исключительно участники торгов. Вместе с тем организатором торговли допускается исполнение обязательств маркет-мейкеров с использованием поручений клиентов таких профессиональных участников рынка ценных бумаг. Так, участники указанной выше открытой программы маркет-мейкинга делегировали взятые обязательства своим клиентам на брокерском обслуживании. Эти клиенты, в свою очередь, для получения соответствующего вознаграждения по договорам об оказании услуг маркет-мейкера регулярно совершали взаимные сделки с постоянными контрагентами — взаимосвязанными лицами, обеспечивая таким образом выполнение обязательного параметра «Минимально достаточный объем пассивных сделок маркет-мейкера за торговый день». Тем самым сторонние инвесторы были введены в заблуждение относительно емкости и ликвидности рынков таких еврооблигаций. На операции клиентов маркет-мейкеров, обеспечивших последним исполнение условий открытой программы маркет-мейкинга ПАО Московская Биржа по ряду еврооблигаций в целях получения денежного вознаграждения, не распространяются изъятия, установленные частью 3 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон). Действия по счетам вышеуказанных клиентов маркет-мейкеров, которые привели к существенным отклонениям параметров торгов еврооблигациями, квалифицируются как манипулирование рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона. Так, действиями по счетам Чиркова М.Ю., Хохрина А.В. при участии Тимощенко И.А., GTCP TRADING LTD и GorTec Management Ltd при участии Докучаева А.С., IT INVEST FINANCIAL SOLUTIONS (CYPRUS) LTD, DA VINCI CAPITAL INVESTMENTS (CY) LTD в период с 16.03.2016 по 25.04.2017 в отношении еврооблигаций GAZPR-34, PGIL-20, PSB Fin-7, Veb-23, CBOM Finan, VEB FIN-25, VEB-20, RUS-30, RUS-28, BIN-19, PSB Fin-9, CBOM-18, RUS-18, Sistema-19 нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона. Аналогичные действия по счетам клиентов маркет-мейкеров, в результате которых существенное отклонение параметров торгов еврооблигациями не зафиксировано, по формальным признакам не могут быть отнесены к манипулированию рынком. В то же время Банк России считает такие действия недобросовестной практикой поведения на финансовом рынке. Таким образом, обязательства маркет-мейкеров, взятые участниками открытой программы маркет-мейкинга по ряду еврооблигаций и делегированные ими своим клиентам, исполнялись с нарушением правил профессиональной этики участников финансового рынка, а в ряде случаев являлись грубым нарушением требований законодательства Российской Федерации. Банк России направил предписания лицам, вовлеченным в манипулирование рынком на организованных торгах рассмотренных еврооблигаций, в целях недопущения совершения аналогичных нарушений в дальнейшем. Банк России рекомендует ПАО Московская Биржа провести комплекс мероприятий, нацеленных на достижение должного уровня контроля за исполнением маркет-мейкерами взятых на себя обязательств, что будет способствовать предотвращению использования недобросовестными участниками финансового рынка института маркет-мейкерства как инструмента прикрытия противоправных действий. Банк России, в свою очередь, продолжит работу в направлении совершенствования института маркет-мейкерства. Ранее Банк России обращал внимание участников финансового рынка на недопустимость подобных практик в информационном письме об участии физических лиц в деятельности участников торгов по выполнению функций и обязанностей маркет-мейкеров от 07.08.2018 № ИН-06-59/53.
>> Read More

Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (23.09.2020) (Wed, 23 Sep 2020)
Вышел «Вестник Банка России» № 73 (2209) от 23 сентября 2020 года. В номере опубликована информация о решении Совета директоров Банка России сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых. В рубрике «Кредитные организации» размещены сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам Российской Федерации по состоянию на 1 августа 2020 года. В номере представлены сводные данные по секторам финансового рынка, а также информационные сообщения Банка России. В рубрике «Официальные документы» опубликованы: Указание Банка России от 03.08.2020 № 5521‑У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29 ноября 2019 года № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» (вступает в силу со дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 17.09.2020); Указание Банка России от 10.08.2020 № 5528‑У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 июля 2011 года № 2664-У «О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 16.09.2020); Указание Банка России от 10.08.2020 № 5529‑У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 августа 2017 года № 4498-У «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией „Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)“ органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» (вступает в силу с 1 апреля 2021 года; официально опубликовано на сайте Банка России 15.09.2020); Указание Банка России от 11.08.2020 № 5530‑У «О внесении изменений в Указание Банка России от 28 ноября 2018 года № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» (вступает в силу с 1 октября 2020 года; официально опубликовано на сайте Банка России 18.09.2020); информационное письмо Банка России от 11.09.2020 № ИН-06-59/130 «О паспортизации финансовых продуктов»; информационное письмо Банка России от 14.09.2020 № ИН-06-59/131 «О формах ключевых информационных документов микрофинансовых компаний и кредитных потребительских кооперативов»; информационное письмо Банка России от 16.09.2020 № ИН-06-59/133 «О недопустимости проставления автоматического согласия на заключение дополнительно договоров добровольного страхования при заключении договоров обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств или добровольного страхования, а также реализации иных услуг».
>> Read More

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых (18.09.2020) (Fri, 18 Sep 2020)
Совет директоров Банка России 18 сентября 2020 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых. В последние месяцы темпы роста цен в целом сложились несколько выше ожиданий Банка России. Это связано с двумя основными факторами: активным восстановлением спроса после периода самоизоляции, а также ослаблением рубля из-за общего повышения волатильности на мировых рынках и усиления геополитических рисков. Инфляционные ожидания населения и предприятий остаются на повышенном уровне. Хотя действие краткосрочных проинфляционных факторов усилилось, на среднесрочном горизонте дезинфляционные риски по-прежнему преобладают. После завершения этапа активного восстановительного роста, вызванного снятием ограничений и мерами поддержки, возвращение мировой и российской экономики к потенциалу замедлится. Это будет оказывать сдерживающее влияние на темпы роста цен. По прогнозу Банка России, в условиях проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,7–4,2% в 2020 году, 3,5–4,0% в 2021 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Динамика инфляции. В последние месяцы темпы роста цен в целом складываются несколько выше ожиданий Банка России. Это связано с двумя основными факторами: активным восстановлением спроса после периода самоизоляции, а также ослаблением рубля из-за общего повышения волатильности на мировых рынках и усиления геополитических рисков. В августе годовая инфляция увеличилась до 3,6% (после 3,4% в июле), и, по оценке на 14 сентября, она составила 3,7%. Показатели текущего темпа роста потребительских цен, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся вблизи 4% в годовом выражении. При этом сохраняется неоднородность в динамике потребительских цен, что связано с неравномерным восстановлением активности в различных секторах экономики. Инфляционные ожидания населения и предприятий остаются на повышенном уровне. Ожидания профессиональных аналитиков относительно инфляции на середину следующего года несколько ниже 4%, что отражает преобладание дезинфляционных факторов. На более длинном горизонте их ожидания заякорены вблизи 4%. Сохраняющееся отклонение экономики вниз от потенциала создает дезинфляционное давление. Вместе с тем ранее принятые решения о существенном снижении ключевой ставки и проводимая мягкая денежно-кредитная политика ограничивают риски значительного отклонения инфляции вниз от цели в 2021 году. По прогнозу Банка России, в условиях проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,7–4,2% в 2020 году, 3,5–4,0% в 2021 году и останется вблизи 4% в дальнейшем. Денежно-кредитные условия в целом смягчились с момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России. Кредитные и депозитные ставки преимущественно снижались, продолжилось расширение кредитования. Повышение доходности ОФЗ на более длинных сроках, связанное с возросшей волатильностью на финансовых и товарных рынках и увеличением объема заимствований, существенно не отразилось на внутренних денежно-кредитных условиях. Наряду со снижением ключевой ставки значительное влияние на процентные ставки и динамику кредитования оказывают льготные программы Правительства и Банка России, а также регуляторные послабления. При принятии решений по ключевой ставке Банк России будет оценивать, насколько прекращение действия указанных антикризисных мер будет влиять на денежно-кредитные условия. Ввиду существенного снижения процентных ставок происходит адаптация финансовых институтов, предприятий и граждан к изменению условий на финансовом рынке. Необходимо дать время для подстройки сберегательных моделей, в том числе возможного перераспределения средств между различными инструментами финансового рынка, без создания рисков для граждан, предприятий и финансовых организаций. Экономическая активность. В II квартале ВВП сократился на 8,0% в годовом сопоставлении, что несколько меньше, чем предполагалось ранее. После смягчения ограничительных мер экономическая активность восстанавливается быстрее, чем прогнозировалось. Оживление наиболее выражено в секторах, ориентированных на внутренний потребительский спрос. В то же время слабый внешний спрос остается фактором, сдерживающим экономическую динамику.  После того как первый этап восстановительного роста будет исчерпан, повышение экономической активности продолжится более плавными темпами. На траекторию экономического роста значимое влияние будут оказывать предстоящая бюджетная консолидация, развитие ситуации с пандемией коронавируса в России и в мире, а также характер восстановления частного спроса в условиях возможного изменения поведения населения и бизнеса. Реализованное снижение ключевой ставки продолжит оказывать поддержку экономике как в текущем, так и в следующем году. Инфляционные риски. В среднесрочной перспективе дезинфляционные риски по-прежнему преобладают над проинфляционными, хотя на краткосрочном горизонте проинфляционные риски несколько возросли. Дезинфляционные риски для базового сценария в основном связаны с дальнейшим развитием ситуации с пандемией коронавируса в России и в мире, масштабами возможных мер борьбы с ней и их влиянием на экономическую активность, а также скоростью восстановления мировой и российской экономики в результате смягчения ограничительных мер. Сдерживающее влияние на динамику инфляции могут также оказать устойчивые изменения в предпочтениях и поведении населения, в том числе возможное устойчивое повышение склонности к сбережению. Краткосрочные проинфляционные риски в первую очередь связаны с усилением волатильности на глобальных рынках, в том числе под влиянием различных геополитических событий, что может отражаться на курсовых и инфляционных ожиданиях. Повышательное давление на цены также может оказывать временное нарушение производственных и логистических цепочек после периода ограничительных мер, а также дополнительные издержки предприятий, связанные с защитой работников и потребителей от угрозы распространения коронавируса. Сохраняется неопределенность относительно долгосрочных структурных последствий пандемии коронавируса для российской и мировой экономики, в частности масштаба снижения потенциала российской экономики. Значимое влияние на потенциал глобального роста также могут оказывать геополитические факторы, в том числе обострение торговых противоречий. Масштаб отклонения российской экономики от потенциала в свою очередь является определяющим фактором для среднесрочной динамики инфляции. На среднесрочную динамику инфляции значимо влияет бюджетная политика. В своих решениях по денежно-кредитной политике Банк России исходит из траектории бюджетной политики, отраженной в проекте федерального бюджета на 2021–2023 годы. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 23 октября 2020 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.
>> Read More

Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (16.09.2020) (Wed, 16 Sep 2020)
Вышел «Вестник Банка России» № 72 (2208) от 16 сентября 2020 года. В рубрике «Кредитные организации» размещены сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам Российской Федерации по состоянию на 1 июля 2020 года. В номере представлены сводные данные по секторам финансового рынка, а также информационные сообщения. В рубрике «Официальные документы» опубликованы: Указание Банка России от 11.06.2020 № 5474-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 10.09.2020); Указание Банка России от 23.07.2020 № 5513-У «О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“ в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 09.09.2020); Указание Банка России от 30.07.2020 № 5517-У «О порядке принятия решений о признании безнадежной к взысканию задолженности по платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 08.09.2020).
>> Read More

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.09.2020) (Tue, 15 Sep 2020)
Результаты мониторинга в сентябре 2020 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: I декада  сентября — 4,41%; Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России. 1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации: — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются; — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу; — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.); — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.; — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками. Средняя максимальная процентная ставка рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций. 2 ПАО СБЕРБАНК (1481) — www.sberbank.ru, ПАО «СОВКОМБАНК» (963) — sovcombank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (3292) — www.raiffeisen.ru, БАНК ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (1978) — mkb.ru, АО «АЛЬФА-БАНК» (1326) — alfabank.ru, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (2209) — www.open.ru, ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (3251) — www.psbank.ru, АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (3349) — www.rshb.ru. Мониторинг проведен Департаментом обеспечения банковского надзора Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
>> Read More

Банк России выпускает в обращение памятную монету из драгоценного металла (14.09.2020) (Mon, 14 Sep 2020)
Банк России 15 сентября 2020 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «75-летие атомной промышленности России» (каталожный № 5111-0432). Серебряная монета (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант. На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2020 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте. На оборотной стороне монеты: в центре расположено выполненное в цвете число «75», вокруг него — рельефные изображения атомного ледокола «Арктика», Нововоронежской АЭС и плавучей АЭС «Академик Ломоносов» на фоне стилизованного изображения модели атома; по окружности имеется надпись: «75 ЛЕТ АТОМНОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ РОССИИ». Боковая поверхность монеты рифленая. Монета изготовлена качеством «пруф». Тираж монеты — 3,0 тыс. штук. Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.
>> Read More