В I квартале 2017 года увеличился объем выдач микрозаймов и размер денежных средств, привлеченных МФО

Размер портфеля микрозаймов, сформированного МФО по итогам I квартала 2017 года, составил 96,4 млрд рублей, что на 9,4% больше значения на конец 2016 года. 



Размер портфеля микрозаймов, сформированного МФО по итогам I квартала 2017 года,

  • составил  96,4 млрд рублей, что на 9,4% больше значения на конец 2016 года.

Кроме того, с начала года число действующих заемщиков выросло

  • на 14,6% и достигло почти 5,9 млн,

спрос на микрозаймы остается высоким:

  • количество заключенных договоров составило 5,7 млн, что почти на треть превышает показатели за аналогичный период 2016 года.

Увеличение спроса на микрозаймы связано

  • с динамикой среднерыночных значений их полной стоимости (ПСК).

По основным категориям потребительских микрозаймов ПСК снижается.

  • В частности, среднерыночное значение ПСК так называемых займов до зарплаты (на срок до 1 месяца на сумму до 30 тыс. рублей) за I квартал 2017 года достигало 599,3% годовых, что на 14,3 п.п. ниже значения за аналогичный период прошлого года.
  • ПСК по микрозаймам на срок от одного до двух месяцев на сумму свыше 30 тыс. рублей за квартал сократилась на 7,1 п.п. и составила 84,6%.

Такое снижение повлияло

  • на увеличение количества договоров
  • рост объемов выдач микрозаймов физическим лицам за I квартал 2017 года.

Объем суммарных выдач микрозаймов составил

  • 56,6 млрд рублей, что выше на 5,2% по сравнению с IV кварталом 2016 года.

Размер денежных средств, привлеченных МФО за I квартал 2017 года, достиг

  • 16,5 млрд рублей, что на 11,7% выше значения за предыдущий квартал.

Средний размер привлеченных инвестиций от одного инвестора 

  • юридического лица превысил 19,1 млн рублей (+55,6% за I квартал 2016 года),
  • физического лица достиг почти 3,1 млн рублей (+30,1%).

Такой рост интереса к вложениям в МФО в том числе связан

  • с сокращением ставок по банковским депозитам.

При этом доля средств, предоставленных физическими лицами, не являющимися учредителями/участниками/акционерами в общем объеме средств, привлеченных МФО от физических лиц, снизилась. Такая динамика может сохраниться: согласно законодательным изменениям, привлекать денежные средства от физических лиц, не являющихся учредителями, теперь могут только МФК.

 

Количество участников государственного реестра МФО

  • за первые три месяца 2017 года сократилось до 2462.
  • из реестра были исключены сведения о 184 МФО,
  • 78 организаций покинули рынок добровольно,
  • оставшиеся были исключены в связи с ликвидацией.
  • пришли на рынок в I квартале 2017 года, - 140.

Второй этап очистки государственного реестра МФО, начавшийся в 2017 году, будет  нацелен на дальнейшее исключение из него организаций,

  • не соблюдающих установленные требования законодательства,
  • нарушающих права потребителей финансовых услуг,
  • не выполняющих требования к финансовой устойчивости и надежности (в том числе не формирующих резервы на возможные потери по займам в размере 100% к концу года),
  • не вступивших в саморегулируемые организации,
  • не предоставивших в течение года ни одного микрозайма.

 

Справочно:

 

МФК (МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ) 

Согласно изменениям, данная компания должна иметь более 70 млн рублей в качестве уставного капитала. Выдавать кредиты такая организация может частным лицам до 1 млн рублей, а организациям — до 3 млн рублей. Также МФК может принимать у населения денежные средства от 1,5 млн рублей с выдачей процентов. Это могут быть как физические, так и юридические лица. Выдача денег может происходить удаленно, заемщикам не нужно будет приходить в офис такой организации.

 

МКК (МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ) 

Может выдавать займы до 500 тыс. рублей, а если это частный предприниматель — то до 3 млн рублей. Принимать вклады МКК вправе лишь от собственников компаний, от физических лиц и остальных юридических принимать займы запрещено. Также МКК не может выдавать займы дистанционно, посещение офиса организации для оформления договора обязательно.

 

У компании, которая занимается выдачей займов, непременно должен быть номер по реестру ЦБ, чтобы подтвердить статус как МКК или МФК. Статус также обязательно отражается в наименовании. Если указанные выше процедуры не соблюдены, то компания ликвидируется как незаконная правоохранительными органами. 

 

4 августа 2017 года